Lugemisaeg:9 minutit |Autor:YUPSENI meeskond

1. I. E-post, mis muutis pangakontot
2. II. Konossement, mis näeb välja ehtne ja ei ole seda
3. III. Ekspedeerija, kes kogus lasti ja sulges kontori
4. IV. Kui üks last maksab kahele pangale
5. V. Konteiner saabus. Sees olev last ei olnud teie oma.
6. VI. Seitse reeglit transiidimakse kaitsmiseks

Kanada PVC seinapaneelide importija oli teinud kõik õigesti. Tehases kontrollitud. Näidised on heaks kiidetud. Leping allkirjastatud. 30% deposiit kantakse tarnija ettevõtte kontole. Tootmine lõpetatud ajakava järgi. Päev enne 70 protsendi saldo tähtaega saabus tarnija tavapäraselt aadressilt e-kiri koos manusega: muudetud arve uute pangarekvisiitidega, mida selgitati kui rutiinset konto uuendamist. Ostja kandis uuele kontole 52 000 USD. Raha kadus. E-kiri ei tulnud tarnijalt. See tuli petturilt, kes oli tarnija meili lugenud nädalaid, oodates täpset maksetähtaega.

Viiskümmend{0}}kaks tuhat dollarit. Üks email.

See on teine ​​kahest artiklist, mis käsitlevad PVC ehitusmaterjalide impordiga seotud pettusi. Esimene hõlmas tarnija-külgriske-identiteedivargust, sööda-ja-lüliti näidiseid, võltssertifikaate ja kaubandusettevõtet, mis vastab tehase nimele. See artikkel käsitleb seda, mis juhtub pärast tarnija kontrollimist: maksete pealtkukkumine, saatedokumentide võltsimine, ekspedeerija, kes võtab kauba ja kaob, ning lao finantseerimisskeemid, mis müüvad sama kauba kahele ostjale. See eeldab, et tarnija on ehtne. Oht tuleb väljastpoolt tehingut-või tõelise tarnija poolt, kes leiab viisi, kuidas pärast tingimuste allkirjastamist tehingust väärtust ammutada. Õigusliku raamistiku jaoks, mis reguleerib, kes milliseid dokumente omab ja millal,maksetingimused ja konossemendi juhendannab täieliku struktuuri.

Kanada importija juhtum ei ole hüpoteetiline. See on rahvusvahelises kaubanduses kõige levinum maksepettus ja sellel on nimi: ärimeili kompromiss või BEC. Pettur pääseb ligi ühe osapoole meilisüsteemile-tavaliselt tarnija omale, kuna väiksemad tehased kasutavad nõrgemat e-posti turvalisust kui suured importijad-ja loeb kirjavahetust passiivselt nädalaid, õppides tehingu rütme. Kui makse on peagi käes, saadab pettur ohustatud kontolt või sarnaselt aadressilt, mis erineb ühe tähemärgi võrra, juhise, suunates ostjale raha saatma petturi kontrollitavale kontole.

Meil näib autentne, kuna see pärineb autentselt kontolt. Ajastus on õige, sest petis on kirjavahetust lugenud. Taotlus on usutav, sest pettur on õppinud ära tarnija kasutatava keele. Ainus viga on pangakonto number ja ostjal, kes ei kontrolli iseseisvalt pangarekvisiitide muutust eelnevalt kinnitatud kanali alusel, pole selle vastu kaitset.

Selle rünnaku üks variant on suunatud ostja poolele. Pettur rikub ostja e-posti ja saadab tarnijale petturliku ostutellimuse muudetud kaubasaaja andmetega. Tarnija saadab petturi lattu. Ostja avastab kõrvalekaldumise, kui ehtne tellimus ei jõua kohale. Mõlemad variandid kasutavad ära sama haavatavust: ühte ohustatud meilikontot, millest kumbki osapool ei tea, et on rikutud.

Konossement on omandiõigusdokument. Hoidke originaali ja teil on õigus nõuda lasti. Sepistage see veenvalt ja saate müüa veoseid, mida pole olemas,-või müüa sama lasti kahele ostjale korraga.

Nigeeria PVC laepaneelide importija sai tarnijalt skannitud konossemendi koopia, millel oli konteineri number, laeva nimi, väljumiskuupäev ja tema ettevõttele vastav kaubasaaja väli. Ta ühendas 70-protsendilise tasakaalu. Laev oli olemas. Purjetamiskuupäev oli tõeline. Konteineri number, kui seda kontrolliti vedaja jälgimissüsteemiga, kuulus teisele saadetisele,-konteiner keraamiliste plaatidega, mis oli suunatud Rotterdami, mitte PVC laepaneelidele, mis olid suunatud Lagosesse. Konossement oli tõelisele mallile ehitatud võltsing, millel oli tõeline alus ja tegelik kuupäev ning üks kriitiline väli muudetud. Tarnija polnud kaupa kunagi laadinud. Tarnija oli loo PDF-i laadinud.

Konossemendi kinnitamiseks tuleb võtta ühendust otse vedajaga, -mitte ekspedeerija, mitte tarnija, vaid dokumendis nimetatud veoliiniga. Igal suuremal vedajal on konteineri jälgimise süsteem, millele pääseb juurde konteineri numbri järgi. Konteineri number, mida vedaja süsteemis ei kuvata või mis ilmub, kuid näitab teist päritolu, sihtkohta või kaupa, on konossement, mille eest tasuda ei tohiks. Kontroll kestab viis minutit. Selle täitmata jätmine maksab konteineri.

Peenem variant hõlmab ehtsat konossementi, mida tarnija keeldub väljastamast. Kaup laaditakse, laev sõidab, B/L koopia saabub, ostja maksab saldo-ja tarnija ei saada originaali. Põhjuseks on tavaliselt vaidlus, mida tarnija ei ole avalikustanud: tasumata all-tarnija, sadamatasu, mille tarnija vaidlustab, või taktika välja võtta lisatasu, mida leping ette ei näe. Ostja on tasunud kauba eest, mida ta ei saa nõuda. Tarnija hoiab omandiõigust tõendavat dokumenti finantsvõimendusena.

Kaitse on struktuurne: kasutage akreditiivi, mille esitamiseks on vaja originaalkonossementi, või suunake makse läbi struktuuri, kus B/L väljastamine ja makse vabastamine on samaaegsed, mitte järjestikused. Eespool lingitud maksetingimuste juhend hõlmab mõlemat mehhanismi.

Ekspedeerija on vahendaja tarnija, vedaja ja ostja vahel. Pädev ja aus ekspediitor paneb rahvusvahelise logistika end nähtamatuna tundma. Ekspediitor, kes ei ole kumbki, võib saadetise hävitada.

USA SPC-põrandakatete importija korraldas FOB-saadetise läbi ekspediitori, keda soovitas tööstusharust tuttav. Ekspediitor määras konkurentsivõimelise hinna, võttis konteineri tehasest kokku ja esitas konossemendi koopia. Ostja tasus 70 protsenti jäägi. Alus sõitis. Kui ostja võttis ekspediitoriga ühendust algse B/L-i saamiseks, katkestati telefoninumbri ühendus ja kontori{5}}virtuaalne aadress Shenzhenis{6}}ei olnud kunagi füüsiliselt olemas. Konteiner oli ümberlaadimissadamas ümber suunatud. Kaup müüdi kolmandale isikule. Ostjal ei olnud mingit abinõu, sest ekspedeerija ei olnud mingis tähenduses ettevõte.

Ekspedeerijat tuleks kontrollida samasuguse rangusega kui tarnijat. Kontrollige nende tegevusluba. Kontrollige nende füüsilist kontorit-virtuaalne aadress, mis kuvatakse kahekümnel muul ettevõtte registreerimisel, on muster, mitte juhus. Küsi viiteid maaletoojatelt, kes on neid kasutanud vähemalt kolme saadetise puhul. Kinnitage, et nad on registreeritud oma riigi vastavas ekspediitoriühingus või reguleerivas asutuses. Ekspedeerija, kes ei saa anda füüsilist aadressi ja kontrollitavaid viiteid, on ekspediitor, kelle lasti te ei tohiks oma raha usaldada.

Paralleelseks riskiks on ekspediitor, kes on seaduslik, kuid ebapädev{0}}see, kes koondab lasti ilma nõuetekohase dokumentatsioonita, jätab tollile esitamise tähtaja mööda või kaotab originaalkonossemendi oma kontoris. Rahaline kahju on väiksem, kuid tegevushäired on reaalsed. Sama pettusi välja sõeluv taatlus sõelub välja ka hooletuse, sest töökogemuse ja füüsilise kontoriga ekspediitoril on midagi kaotada.

Laokviitungitega seotud pettus-mida nimetatakse ka topeltfinantseerimiseks-, on vähem levinud kui maksete kinnipidamine, kuid selle esinemisel on see kahjulikum, kuna see hõlmab tavaliselt summasid, mis on ühe konteineri väärtuse mitmekordsed. Mehhanismi on lihtne kirjeldada ja raske tuvastada. Tarnija ladustab lattu valmistoodangu koguse, hangib laoseisu dokumenteeriva laokviitungi ja kasutab seda kviitungit tagatisena panga või kaubanduse finantseerija juures. Sama tarnija müüb seejärel samu kaupu-või pantib sama kviitungi-teisele finantseerijale, ettemaksu tasunud ostjale või mõlemale. Üks füüsiline laovaru toetab kahte rahalist nõuet.

Pettus õnnestub, kuna mõnes jurisdiktsioonis ei registreerita laokviitungeid keskselt ja neid ei väljasta sõltumatud kolmandad osapooled. Tarnija omandis või tema kontrolli all oleva lao väljastatud kviitung on dokument, mis ei tõenda midagi peale selle, et tarnijal on juurdepääs printerile. Ostja või rahastaja, kes tugineb sellele ilma tegelikku laoseisu iseseisvalt kontrollimata, laenab pigem paberi kui kauba eest.

Sõltumatud laohaldurid, keskdepositooriumis registreeritud elektroonilised lao vastuvõtusüsteemid ja kolmandate osapoolte{0}}varude auditid on kaitseks. Ükski neist pole tasuta ja kõik need on odavamad, kui avastada, et teie finantseeritud kaup kuulub ka mõne teise riigi pangale. Enamiku PVC ehitusmaterjalide importijate jaoks, kes ostavad konteineri-koormakoguseid, on see risk madalam kui ülaltoodud makse- ja dokumendipettused,-kuid see suureneb järsult ostjate puhul, kes rahastavad hulgikaupu, mida hoitakse päritolukohas pikema aja jooksul.

Viimane kategooria jääb tarnijapettuse ja dokumendipettuse vahele: saadetis, mis saabub plaanipäraselt koos kehtivate dokumentidega, mis sisaldab kaupu, mis ei vasta tellimusele. See ei ole pettus kriminaalses mõttes,-tarnija tootis ja saatis midagi,-vaid see on äriline kahju, mille ostja avastab pärast raha maksmist ja konteineri avamist.

Hollandi importija tellis siiditrükkimiseks 0,55 g/cm³ PVC-vahtplaadi. Konteiner saabus tahvlitega, mis ostja tihedusbilansi järgi mõõdeti 0,48 g/cm³. Tarnija kaitse: lepingu spetsifikatsioonis oli kirjas "0,50–0,60 g/cm³" ja 0,48 oli piisavalt lähedal. Ostja seisukoht: näidis oli 0,55, tellimus kinnitatud 0,55 ja lepingu vahemik oli tarnija malli vormindusviga, mida ostja ei olnud parandanud. Tarnija pakkus järgmisele tellimusele allahindlust. Ostjal puudus finantsvõimendus, sest kauba eest oli tasutud, teele saadetud ja tollivormistus ning konteineri Hiinasse tagastamise kulud ületasid selles oleva kauba väärtuse.

Kaitse on ettepoole: kolmanda osapoole kontroll tootmise ajal või enne laadimist, leping, mis määrab täpselt tolerantsid, ja maksestruktuur, mis peab olulise osa saldost kinni, kuni kaubad sihtkohas on kontrollitud. Mõned importijad lepivad lepingus kokkulepitud kontrollikriteeriumide alusel kokku 5–10-protsendilise kinnipidamise üle pärast sihtkoha kontrollimist. Tarnijad ei nõustu alati kinnipidamistingimustega ja kui nad seda aktsepteerivad, kohandatakse ühikuhinda, et kajastada hilinenud makset. Läbirääkimised on nii suhte kui ka tingimuste proovikivi.

Tarnija kinnitamist käsitlev kaasartikkel hõlmab ettemaksete{0}}kontrolle, mis takistavad selle olukorra tekkimist. Tagantjärele kaitse on õhuke, sest kui konteiner on makstud, teele pandud ja ära koristatud, on ostja läbirääkimispositsioon suures osas aegunud.

Igal selle artikli juhtumil on ühine joon: pettus õnnestus, kuna ostja tugines ühele kontrollikanalile. Meili. Skaneeritud dokument. Ekspedeerija sõna. Kaitse on alati sama struktuur, mida rakendatakse erinevatele ohtudele: kontrollige sõltumatu kanali kaudu enne raha liikumist, mitte pärast seda.

Selle seeria kaks artiklit -tarnija kinnitamine ja maksete kaitse-katavad pettuste maastikku esimesest kontaktist kuni lõpliku kohaletoimetamiseni. Themaksetingimuste juhendjaIncotermsi juhendluua õiguslik raamistik, mida pettur kasutab, kui ostja sellest aru ei saa. Pakkumise saamiseks tarnijalt, kelle tehast, sertifikaate, pangakontot ja ekspediitorit saab sõltumatult kontrollida,võtke ühendust meie müügimeeskonnaga.